Как рассчитать риск на сделку, чтобы пройти челлендж

Расчёт риска на сделку в челлендже начинается не с графика, а с правил фирмы: дневная и общая просадка, цель по прибыли и минимальное число торговых дней задают рамки, внутри которых вы выбираете объём позиции. У FTMO дневной лимит — 5.0%, общий — 10.0%, цель первой фазы — 10.0%; у Alpha Capital Group при тех же 5.0% и 10.0% цель первой фазы ниже — 8.0%. Дальше считаете допустимый убыток на одну сделку от текущего баланса, а не от начального депозита, и переводите его в лот через стоимость пункта. Ниже — пошаговый порядок, частые ошибки и чек-лист.

Что нужно знать до старта

Прежде чем считать объём позиции, разберитесь с четырьмя параметрами, которые задают рамки челленджа: дневная просадка, общая просадка, цель по прибыли и минимальное число торговых дней. Именно они определяют, какой убыток на сделку вы можете себе позволить.

Дневная просадка — предел потерь за один торговый день. У FTMO это 5.0%, у Alpha Capital Group — 5.0%, у City Traders Imperium — 5.0%. Считается она от баланса или эквити на начало дня — уточняйте в правилах конкретной фирмы, потому что от этого зависит ваш расчёт.

Общая просадка — суммарный лимит потерь за весь челлендж. У FTMO, Alpha Capital Group и City Traders Imperium он одинаковый — 10.0%. Это ваш главный ограничитель: даже серия мелких убытков не должна подвести эквити к этой отметке.

Цель по прибыли задаёт, сколько нужно заработать. У FTMO первая фаза — 10.0%, вторая — 5.0%. У Alpha Capital Group первая фаза — 8.0%, вторая — 5.0%. У My Funded Futures первая фаза — 40.0%. Соотношение цели и просадки — ключ к выбору риска: чем выше цель при том же лимите, тем аккуратнее нужно торговать.

Минимальное число торговых дней не даёт закрыть цель за одну сделку. У FTMO это 4 дня, у Alpha Capital Group — 5.

Отдельно проверьте правило консистентности: у FTMO и Alpha Capital Group оно действует, у City Traders Imperium — нет. Оно ограничивает долю прибыли от одной сделки и напрямую влияет на то, как вы распределяете риск. Сравнить условия разных фирм можно в инструменте сравнения.

Пошаговый порядок действий

1. Зафиксируйте лимиты фирмы. Выпишите дневную и общую просадку, цель по фазам и минимальное число торговых дней. У FTMO это 5.0% / 10.0%, цели 10.0% и 5.0%, минимум 4 дня. У Alpha Capital Group — 5.0% / 10.0%, цели 8.0% и 5.0%, минимум 5 дней. У My Funded Futures цель первой фазы — 40.0%.

2. Посчитайте допустимый убыток на сделку. Возьмите дневной лимит и разделите на число сделок, которые готовы держать в один день. При дневной просадке 5.0% и трёх сделках риск на одну — не больше 1.5–1.7% от баланса. Считайте от текущего эквити, а не от стартового депозита: после серии убытков база уменьшается.

3. Переведите процент в объём позиции. Формула: (баланс × риск в %) ÷ (стоп в пунктах × стоимость пункта). Стоп ставьте по структуре рынка, а не подгоняйте под желаемый лот — иначе расчёт теряет смысл.

4. Сверьте риск с общей просадкой. Общий лимит 10.0% означает, что серия из 6–7 убытков по 1.5% уже подводит вас к границе. Держите суммарный риск открытых позиций в пределах 2–3% от баланса.

5. Учтите правило консистентности. У FTMO и Alpha Capital Group оно действует, у City Traders Imperium — нет. Если правило активно, не собирайте всю прибыль одной сделкой — распределяйте результат по дням.

6. Проверьте плечо и инструменты. У FTMO плечо 1:50 вне ЕС и 1:30 для ЕС, у Alpha Capital Group — 1:50, у City Traders Imperium — 1:30. Большое плечо не увеличивает допустимый риск — оно лишь снижает требуемую маржу.

7. Зафиксируйте расчёт в журнале. Записывайте риск, стоп и результат каждой сделки. Перед стартом прогоните цифры в калькуляторе челленджа и сверьте условия в карточке FTMO или карточке Alpha Capital Group.

Частые ошибки

Риск от стартового депозита, а не от текущего эквити. Классическая ошибка — считать 1% от начального баланса на протяжении всего челленджа. После серии убытков база меньше, и тот же процент превращается в больший относительный риск. Пересчитывайте допустимый убыток перед каждой сделкой от текущего баланса.

Игнорирование правила консистентности. У FTMO и Alpha Capital Group правило действует, у City Traders Imperium — нет. Если собрать всю прибыль одной сделкой при активном правиле, результат могут не засчитать. Распределяйте прибыль по дням — минимальное число торговых дней у FTMO 4, у Alpha Capital Group 5.

Стоп «под лот» вместо лота «под стоп». Трейдер хочет войти объёмом побольше и ставит стоп ближе, чем позволяет структура рынка. При дневной просадке 5.0% такой стоп выбьет серией шумовых движений. Сначала уровень стопа, потом объём.

Переоценка плеча. Плечо 1:50 вне ЕС и 1:30 для ЕС у FTMO, 1:50 у Alpha Capital Group, 1:30 у City Traders Imperium. Большое плечо снижает маржу, но не увеличивает допустимый убыток. Риск считается от просадки, а не от доступной маржи.

Забытые ограничения по инструментам и новостям. У Alpha Capital Group торговля на новостях и перенос через выходные не разрешены, у FTMO и City Traders Imperium — разрешены. Сделка в запрещённое время — это не убыток по риску, а нарушение правил.

Отсутствие журнала. Без записи риска, стопа и результата вы не увидите, где именно нарушаете собственный план. Ведите журнал с первого дня — это единственный способ проверить, работает ли ваш расчёт.

Как проверить данные и не ошибиться

Проверка начинается с того, что вы можете подтвердить сами — с ончейн-данных. Это не «мало платят» — это значит, что публичных по этим фирмам единицы, и строить вывод о надёжности только на них нельзя. Смотрите на канал вывода: у My Funded Futures выплаты идут через Rise, у Alpha Capital Group — Bank Wire, Riseworks, Wise, крипта не выводится. Если фирма платит банковским переводом, ончейн-следов не будет в принципе.

Второй уровень — реестры и юрлица. У FTMO юрлицо — FTMO Evaluation s.r.o. юрисдикция Чехия. У Alpha Capital Group — Alpha Capital Group Ltd (UK). У City Traders Imperium заявлено UK, но по данным аудита структура включает CTI Limited (Comoros Union, №15969) и CTI FZCO (Dubai Silicon Oasis). Сверяйте номер компании в реестре страны регистрации — расхождение между сайтом и реестром это сигнал разобраться подробнее.

Третий уровень — отзывы с датами. У FTMO Индекс PropRate (методика: /methodology/) — 70 из 100 (методика: /methodology/), у My Funded Futures — при 21 532. У Topstep официально 14 736 отзывов, но независимые срезы фиксируют Индекс PropRate — 62 из 100 на 14 532 отзывах. У Alpha Capital Group сниппет Trustpilot указывает, что рейтинг недоступен из-за нарушения правил платформы. Смотрите не на средний балл, а на даты отзывов и на то, как давно публиковались последние.

Сверяйте условия перед покупкой в карточках PropRate и через инструмент сравнения: лимиты, плечо и правила меняются, а расчёт риска строится на актуальных цифрах.

Как связать риск на сделку со сроком прохождения

Сроки и этапы — часть правил программы, а не отдельная переменная, которой трейдер управляет напрямую. Но риск на сделку и скорость прохождения связаны: чем больше риск в каждой позиции, тем выше вероятность дойти до цели быстро и тем выше вероятность получить просадку, из-за которой челлендж завершится досрочно. Это не призыв торговать агрессивно или осторожно — это описание механики, которую нужно учитывать при расчёте.

Порядок действий выглядит так:

1. Посмотрите в правилах программы, ограничен ли челлендж по времени. У части фирм (например, ftmo, the5ers) этапы привязаны к календарному сроку, у других (например, my-funded-futures, topstep) ограничение по времени может отсутствовать или отличаться для разных типов счёта. От этого зависит, есть ли у вас запас на спокойную торговлю.
2. Разделите дистанцию до цели на количество сделок, которое вы реально совершаете за период. Если срок не ограничен, этот шаг можно пропустить — тогда риск определяется только лимитом просадки.
3. Сравните полученное значение с вашим обычным риском на сделку. Если для прохождения в срок требуется рисковать больше, чем допускает ваш подход, разумнее выбрать программу без жёсткого дедлайна, чем подгонять риск под календарь.
4. Проверьте, как в правилах считается просадка: от начального баланса, от максимального значения equity или отдельно для дня и для всего челленджа. От этого зависит, сколько «запаса» у вас остаётся после серии убыточных сделок.

Что это значит для трейдера: срок — это ограничение, а не цель. Если программа даёт время, риск стоит рассчитывать от лимита просадки, а не от желания уложиться в дедлайн. Если время ограничено, честнее оценить, укладывается ли ваш стиль торговли в этот срок при вашем обычном риске, и только потом принимать решение о покупке челленджа.

Что делать, если до цели не хватило немного

Ситуация, когда до цели остаётся небольшой процент, а лимит просадки уже почти исчерпан — одна из самых частых причин провала. Логика здесь простая: чем ближе к цели, тем сильнее соблазн увеличить риск, чтобы закрыть разрыв одной-двумя сделками. Именно в этот момент трейдер выходит за рамки собственного расчёта, и одна неудачная позиция обнуляет результат.

Практический порядок:

• Заранее определите, при каком остатке до цели вы снижаете риск, а не повышаете его. Это правило фиксируется до старта, а не по ходу челленджа.
• Проверьте, допускают ли правила программы частичную фиксацию прибыли и перенос позиций через выходные. У одних фирм (например, alpha-capital-group, city-traders-imperium) удержание через выходные ограничено или запрещено, у других (например, e8-markets, ment-funding) условия отличаются. Нарушение этого пункта — техническая причина отказа, не связанная с результатом.
• Если до цели остаётся мало, а до лимита просадки — тоже мало, разумнее закрыть челлендж с прибылью ниже целевой (если правила это допускают) или завершить этап и начать заново, чем рисковать всем результатом ради последнего шага.

Что это значит для трейдера: нехватка небольшого процента — не повод менять риск-план. Это сигнал, что либо расчёт изначально был слишком оптимистичным, либо программа не подходит под ваш стиль. В обоих случаях решение принимается по правилам, а не по эмоциям в моменте.

FAQ

Можно ли считать риск в процентах от стартового депозита?

Нет, база для расчёта — текущее эквити. После серии убытков депозит меньше, и тот же процент превращается в больший относительный риск. Пересчитывайте допустимый убыток перед каждой сделкой. При дневной просадке 5.0% и трёх сделках в день риск на одну — не больше 1.5–1.7% от текущего баланса.

Какой риск на сделку выбрать, если дневной лимит 5.0%?

Разделите лимит на число сделок, которые реально готовы держать в один день. Для трёх сделок это 1.5–1.7% на позицию. Держите суммарный риск открытых позиций в пределах 2–3% от баланса: общий лимит 10.0% означает, что серия из 6–7 убытков по 1.5% уже подводит к границе.

Что делать с правилом консистентности?

Если правило активно, не собирайте всю прибыль одной сделкой — результат могут не засчитать. У FTMO и Alpha Capital Group правило действует, у City Traders Imperium — нет. Распределяйте прибыль по дням: минимум 4 торговых дня у FTMO, 5 у Alpha Capital Group.

Влияет ли большое плечо на допустимый риск?

Нет. Плечо 1:50 вне ЕС и 1:30 для ЕС у FTMO, 1:50 у Alpha Capital Group, 1:30 у City Traders Imperium. Оно снижает требуемую маржу, но не увеличивает допустимый убыток. Риск считается от лимита просадки, а не от доступной маржи.

Где проверить условия перед расчётом?

Сверьте лимиты, плечо и правила в карточках PropRate и через инструмент сравнения, прогоните цифры в калькуляторе челленджа. Условия фирм меняются, а расчёт риска строится на актуальных цифрах.

Отказ от ответственности

PropRate не даёт инвестиционных рекомендаций. Торговля сопряжена с риском. Условия фирм меняются — проверяйте на официальных сайтах компаний.

---

Методология и источники

Данные в статье проверены по карточкам проп-компаний PropRate (единая методология, Индекс PropRate). Первоисточники: PropRate/kompanii/alpha-capital-group/, данные на 25.09.2026, PropRate/kompanii/city-traders-imperium/, данные на 25.09.2026, PropRate/kompanii/ftmo/, данные на 25.09.2026, PropRate/kompanii/my-funded-futures/, данные на 25.09.2026, PropRate/kompanii/topstep/, данные на 25.09.2026.